Wed. Sep 22nd, 2021
Как отличить безопасную криптобиржу от ненадежной. Ридус

На фоне взрывного роста курса биткоина в криптомир пришли тысячи новых пользователей. После покупки первых криптомонет они рано или поздно сталкиваются с нетривиальной задачей — как выбрать надежную торговую площадку, на которой можно безопасно покупать и продавать криптовалюты. Чтобы не ошибиться с выбором и не потерять свои цифровые активы, пользователю следует вдумчиво изучить рынок криптобирж.


Чего вы хотите от биржи

Криптовалюта

Криптовалюта

© pixabay.com

Прежде чем выбирать криптобиржу для торговли, необходимо очертить круг параметров, которым эта торговая площадка должна отвечать и какими сервисами она должна располагать. Это позволит составить краткий список криптобирж, которые уже можно будет рассматривать с точки зрения надежности/ненадежности. Такие параметры могут включать:

 — наличие в листинге нужных криптовалют. На рынке существуют тысячи криптовалют и токенов, но не все они представлены в листинге одной криптобиржи. Это связано с тем, что у каждой криптобиржи свои требования к активам, допустимым до торгов, своя целевая аудитория. И даже если в листинге есть нужные криптовалюты, стоит посмотреть, в каких парах ведутся торги. Самые распространенные — к BTC, USDT, USDC и так далее.

 — способы пополнения счета и вывода средств. Пополнение счета в криптовалютах объединяет все криптобиржи, а способы вывести — разнятся. Некоторые криптобиржи позволяют выводить активы не только в криптовалютах, но и в фиатных деньгах на банковские счета, а у других такая возможность не предусмотрена либо предусмотрена не для всех пользователей, а только для резидентов определенных стран. Также возможность вывода в фиате обычно связана с прохождением процедур KYC/AML — это тоже нужно учитывать при выборе торговой площадки.

 — возможность маржинальной торговли. Торговля в левериджем, или кредитным плечом, — крайне рискованный инструмент даже если речь идет о традиционных финансовых активах. Он позволяет мультиплицировать доходы при небольших вложениях, правда, расходы также мультиплицируются. Именно маржинальная торговля становится причиной ухода инвестора в многомиллионный минус. Поэтому не все криптобиржи работают с таким инструментом.

 — наличие дополнительных сервисов, таких как кредитование, стейкинг-пулы и т. д., позволяющих диверсифицировать потоки доходности. Чем кропотливее диверсифицирован инвестиционный портфель и чем больше инструментов использует трейдер, тем мягче он будет реагировать на все просядки и турбулентность крипторынка. Часть имеющихся на бирже монет можно использовать для займов, какие-то отправить в стейкинг-пулы для ликвидности.

 — приемлемые условия верификации пользователя и доступность резидентам РФ. Сейчас криптобиржи уже не так свободны, как были на заре возникновения криптовалют. В этом есть плюсы — стало меньше мошенничеств, но есть и минусы — для того, чтобы в полной мере воспользоваться арсеналом криптобиржи, пользователю зачастую приходится проходить идентификацию и верификацию, предоставлять различные подтверждающие личность и место проживания документы, а в некоторых случаях — подтверждать источники происхождения средств. Будущему трейдеру необходимо определить допустимый лично ему уровень верификации, на раскрытие какой информации он готов пойти. Помимо этого, некоторые торговые площадки не работают с резидентами РФ.

Лучшие из равных

Криптовалюта

Криптовалюта

© pixabay.com

После определения необходимых параметров можно будет создать краткий список криптобирж, отвечающих нужным требованиям. Теперь следует выбрать из них ту самую торговую площадку, которая отвечает, пожалуй, главному требованию — надежности и безопасности. О надежности криптобиржи можно судить по ряду признаков, а именно:

 — хранение пользовательских активов на нескольких холодных и горячих кошельках с защитой мультиподписи. Это самый минимум, который необходим для обеспечения безопасности хранения пользовательских средств. Холодный кошелек — это такое хранилище для криптовалют, которое не имеет подключения к сети интернет, а следовательно его сложнее взломать.

 — регистрация юрлица криптобиржи в юрисдикции, требующей от операторов криптокошельков лицензирования. У любого явления есть две стороны — хорошая и плохая. Регулирование деятельности криптобирж не всегда шло на пользу индустрии, но всё же глупо отрицать, что определенные требования к финансовому обеспечению, раскрытию личности бенефициаров и основателей торговой площадки послужило на пользу криптомиру. Добросовестные криптобиржи с этими требованиями спокойно справились.

 — возможность выводить средства на банковские счета, что косвенно свидетельствует о сотрудничестве с платежными системами и банковскими организациями. Банковская сфера — сильно зарегулированная отрасль. Малейшая ошибка — и банк рискует лишиться лицензии, будь то в России или другой стране. Поэтому если у криптобиржи есть партнерские отношения с банками, то это стоит расценивать как еще один плюс в копилку преимувществ этой торговой площадки. Значит, эта биржа прошла скурпулезную проверку банковских служб.

 — история хакерских взломов и ответных действий криптобиржи. Увы, взломы неизбежны, но не всегда они приводят к потере клиентских средств, а если такое и произошло, то надежная криптобиржа возмещает пользователям потери.

 — отсутствие раздутого объема торгов (fake trading volume) на криптобирже. Для этого можно свериться с отчетами Bitwise, The Block или посмотреть индикатор Exchange Score в рэнкинге CoinMarketCap. Долгое время многие криптобиржи просто рисовали себе объем торгов, пытаясь привлечь новых пользователей баснословной ликвидностью. Чем выше объем торгов, тем быстрее совершаются сделки на площадке, а значит выйти из актива и продать или купить его в нужный момент будет просто. На практике люди сталкивались с тем, что ордера висели часами и не выполнялись, а порой главную ликвидность на площадку поставляли одни и те же манипуляторы, которые искусно игрались курсом криптовалюты. Небольшие трейдеры в таком случае оказывались в минусе. Поэтому рисованный объем торгов — это индикатор недобросовестного поведения торговой площадки и повышенных рисков, связанных с низкой ликвидностью.

 — репутация биржи в криптосообществе. Криптомиром правят слухи и страхи. Форумы и соцсети — самый действенный способ изучить, с какими проблемами сталкиваются клиенты выбранной торговой площадки.

 — возраст криптобиржи. Криптоиндустрия еще очень молода, но пережила не одно падение курса биткоина и не одну криптозиму. Если криптобиржа сумела удержаться на плаву в периоды затишья, если она не обанкротилась в результате хакерских атак, то это уже говорит о том, что торговая площадка заслуживает изучения.

 — команда создателей торговой площадки и их репутация. Если криптобиржа пытается хранить в секрете своих вадельцев и руководителей, это может быть связано с нюансами крипторегулирования в стране, где биржа ведет свою работу. Но, увы, чаще всего это связано с мошенническим характером проекта.

Свой кошелек ближе к телу

Криптовалюта

Криптовалюта

© pixabay.com

Но важно также помнить: какой бы ни была надежной биржей, самое безопасное — это хранить криптовалюту на собственном холодном кошельке. Именно такой способ хранения позволяет в полной мере ощутить одно из основных преимуществ криптовалют — полная подконтрольность активов своему владельцу, а не сторонней организации. Биткоин родился в разгар мирового финансового кризиса 2008−2009 года как ответ на несовершенства финансовой системы. Тогда владельцы банковских вкладов сталкивались с трудностями со снятием наличных или переводами крупных сумм со своих счетов. Тот кризис наглядно показал, что, как только деньги попадают в банк, они перестают быть деньгами вкладчика, а становятся активами банка. Криптовалюты позволяют исключить третьи стороны из цепочки передачи ценности и возвращают полный контроль над активами в руки владельца. Как только криптовалюты депонируются на счет централизованной криптобиржи, то эти монеты уже не находятся в полной власти своих владельцев. Поэтому криптобиржи — даже самые надежные — не следует использовать как хранилище для криптовалют. Депонировать необходимо только ту сумму, которую планируется использовать в трейдинге.

By admin

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *